Wie viel sollten Sie für Steuern zurücklegen?
Schätzen Sie Steuern und Sozialabgaben auf Ihren Freelance-Gewinn und wie viel Sie jedes Quartal zurücklegen sollten.
- Pro Quartal
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- Anteil Ihres Gewinns
- Selbstständigensteuer (SE-Steuer)
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- Anteil Social Security
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- Anteil Medicare
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- Abzugsfähige Hälfte der SE-Steuer
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- Geschätzte Einkommensteuer
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- Einkommensteuer
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- National Insurance (Class 4)
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- Medicare-Abgabe
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- Bundeseinkommensteuer
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- Provinzielle Einkommensteuer
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- CPP-Beiträge
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Nur USA. Ohne die zusätzliche Medicare-Steuer von 0,9 % über 200.000 $ für Alleinstehende und ohne bundesstaatliche Regeln. Die Beträge sind in US-Dollar, unabhängig von der oben gewählten Währung.
Sätze für England, Wales und Nordirland für 2026/27. Ohne schottische Sätze, Studentendarlehen, Dividenden, Umsatzsteuer und Vorauszahlungen. Die Beträge sind in britischen Pfund.
Bundessätze 2026 plus CPP für Selbstständige, mit dem von Ihnen eingegebenen Provinzsteuersatz. Ohne EI, GST/HST, das eigene System von Québec und andere Gutschriften als den Grundfreibetrag. Die Beträge sind in kanadischen Dollar.
Sätze für Ansässige 2026-27 plus die Medicare-Abgabe von 2 %. Ohne Steuerermäßigungen wie LITO, HELP-Rückzahlungen, den Medicare-Zuschlag und GST. Die Beträge sind in australischen Dollar.
So funktioniert die Selbstständigensteuer
So funktioniert diese Schätzung
Die SE-Steuer beträgt 15,3 % von 92,35 % Ihres Nettogewinns: 12,4 % Social Security (nur bis zur Beitragsbemessungsgrenze) plus 2,9 % Medicare (ohne Obergrenze). Die Hälfte der SE-Steuer ist bei der Einkommensteuer abzugsfähig, und bei Nettoeinkünften unter 400 $ fällt keine SE-Steuer an.
Die Einkommensteuer nutzt die Stufen 2026/27: ein persönlicher Freibetrag von 12.570 £ (ab 100.000 £ abschmelzend), 20 % bis 50.270 £, 40 % bis 125.140 £ und 45 % darüber. Die National Insurance Class 4 fügt 6 % auf Gewinne zwischen 12.570 £ und 50.270 £ und 2 % darüber hinzu.
Die Bundessteuer nutzt die Stufen 2026 (14 % bis 58.523 $, 20,5 % bis 117.045 $, 26 % bis 181.440 $, 29 % bis 258.482 $, 33 % darüber) abzüglich der Gutschrift für den Grundfreibetrag. Das CPP für Selbstständige beträgt 11,9 % der Einkünfte zwischen 3.500 $ und 74.600 $ plus 8 % bis 85.000 $, und die Hälfte davon wird vom Einkommen abgezogen. Die Provinzsteuer nutzt den von Ihnen eingegebenen Satz.
Die Einkommensteuer nutzt die Sätze für Ansässige 2026-27: nichts bis 18.200 $, 15 % bis 45.000 $, 30 % bis 135.000 $, 37 % bis 190.000 $ und 45 % darüber, plus die Medicare-Abgabe von 2 % auf das zu versteuernde Einkommen.
Ist die Einkommensteuer enthalten?
Nur als grober Richtwert. Der eingegebene Satz wird auf den Gewinn nach Abzug der Hälfte der SE-Steuer angewendet. Standardabzug, Steuergutschriften und bundesstaatliche Regeln bleiben außen vor. Nutzen Sie es als Orientierung fürs Zurücklegen, nicht als Steuererklärung.
Ist das eine Steuerberatung?
Nein. Es ist eine Schätzung zur Planung. Ein Steuerberater kann Ihnen sagen, was Sie tatsächlich schulden und wann Vorauszahlungen fällig sind.